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关于印发《大连市小额贷款公司设立及变更工作指引》的通知
责编:jrb    来源:    日期:2017-08-07    浏览
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大金局发〔2017〕97号

关于印发《大连市小额贷款公司设立及变更工作指引》的通知

各区、市、县人民政府,各先导区管委会,市政府各委办局、各直属机构,各有关单位:

  现将《大连市小额贷款公司设立及变更工作指引》印发给你们,请遵照执行。原《大连市小额贷款公司设立及变更工作指引(试行)》自新指引发布之日起作废。
特此通知。                                     
                          

                             大连市金融发展局

                               2017年8月7日

大连市小额贷款公司设立及变更工作指引


  
  根据《大连市小额贷款公司监督管理办法》(大政发〔2017〕23号、简称《办法》)的有关规定,现对大连市小额贷款公司的设立及变更工作指引如下:
   
  一、筹建申请受理程序及材料要件
 
  (一)筹建申请程序
   
  1.全体出资人按照《中华人民共和国公司法》的规定,签订出资人协议书。
   
  2.筹建工作小组向市金融局提交筹建申请材料,市金融局向国税、地税、工商、人社、经侦支队等部门进行出资人信用查询,由相关部门出具无违法违规信用记录等相关证明。

  3.市金融局对申报材料进行审核,同时征求公司注册地地方政府意见。

  4. 市金融局严格依据《办法》规定,对申报要件材料齐备的,出具小额贷款公司筹建批复。对虽未完全满足申报条件,但属例外情况确有必要的,报请市政府同意后,方可出具筹建批复。
   
  5.筹建期为市金融局筹建批复签发之日起6个月。筹建人应在筹建期限届满前向市金融局递交开业申请;未按期完成筹建的,筹建人应在筹建期限届满前30个工作日向市金融局提交延期申请,市金融局做出是否批准延期的决定。筹建延期最长为90日。逾期未提交延期申请的,筹建批复失效,由市金融局撤销批复文件。
 
  (二)筹建申请材料要件(附件1)
  
  1.筹建申请书(附件1—1)。
  
  2.可行性报告。内容至少包括当地经济金融发展情况,组建的可行性和必要性,市场前景分析、未来3年业务发展计划和风险处置预案,其中:业务发展计划包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、业务规模及资产组合、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等。
   
  3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、拟设立机构的名称、宗旨、性质、注册地、营业场所、注册资本、股本结构、业务范围、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建时间安排等。
  
  4.出资人协议书。确定拟设立小额贷款公司的组织形式、出资金额和股本结构,明确出资人的权利和义务。召开出资人会议,按照法定程序审议通过设立小额贷款公司、成立筹建工作小组,并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。全体出资人应在协议书上签名盖章。
  
  5.出资人名录:
 
  (1)企业出资人名录(附件1—2)。
 
  (2)自然人出资人名录(附件1—3)。
 
  (3)社会组织出资人名录(附件1—4)。
  
  6.同意入股决议。企业法人作为出资人的,须提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议;社会组织作为出资人的,须提供主管部门同意其向小额贷款公司出资入股的决议。
  
  7.审计报告。企业出资人须提供会计师事务所出具的近两年审计报告。审计报告须附年检合格的注册会计师执业证书复印件。
   
  8.出资人承诺书(附件1—5、附件1—6)。
   
  9.公司章程(草案)(附件1-7)。
   
  10.董事、监事及高管人员设置情况表(附件1-8)。
  
  11.工商行政管理部门企业名称预先核准申请书和通知书。公司名称应为“大连××(不加区、县等后缀)××小额贷款有限责任(或股份有限)公司”。如:大连甘井子××小额贷款股份有限公司。
  
  12.企业出资人注册地县及县级以上税务机关(国家税务局、地方税务局)出具的合规纳税证明,并加盖税务机关公章。企业仅能提供国税或地税一方证明的,须附加税务机关出具的情况说明。
  
  13.企业出资人注册地县及县级以上主管劳动部门出具的依法用工情况的证明,并加盖主管劳动部门公章。
  
  14.企业出资人法定代表人和自然人出资人无犯罪记录证明。
  
  15.由人民银行出具的近三个月内企业信用报告、企业法定代表人和自然人出资人信用报告(如由其他银行出具,须加盖出具行骑缝章)。
   
  16.法律意见书(附件1-9)。
   
  17.区市县政府同意函(附件1-10)。
   
  18.基本情况表(附件1-11)

  19.市金融局要求的其他文件。
  
  二、开业申请受理程序及材料要件
 
  (一)开业申请程序
  
  1.筹建工作完成后,筹建工作小组向市金融局提出开业申请。 
  
  2.市金融局对注册资金进行查询,符合相关要求后,通知筹建工作小组到市金融局领取批文。
  
  3.公司筹备组应自市金融局批准开业之日起60日内,凭批复文件办理营业执照,并自领取营业执照90日内完成开业。逾期未办理工商登记的,应报市金融局确认原文件的效力。未能按期开业的,可在开业期限届满前30日内,向市金融局提交延期申请,市金融局做出是否批准延期的决定。开业延长期限不超过90日。未在规定期限内开业的,由市金融局撤销批复文件,告知公司向工商登记机关申请注销登记,并予以公告。
  
  小额贷款公司开业后5日内,应向市金融局、公安局经侦支队和人民银行大连市中心支行统计研究部门报送相关资料备案。
  
  (二)开业申请材料要件(附件2)
  
  1.开业申请书(附件2-1)。
  
  2.筹建工作报告。内容包括筹建过程及筹建工作完成情况等。
  
  3.公司决议。包括第一次股东大会决议(附件2-2)和第一次董事会决议(附件2-3)。
  
  4.公司章程。
  
  5.会计师事务所出具的验资报告。其中,验资报告银行查询函页须盖会计师事务所公章。
  
  6.高管(董事、监事、总经理、财务负责人等相当职务人员)任职资格材料:
  
  (1)履历表纸质版及电子版(有限公司至少有1名董事、1名监事、1名总经理,1名财务负责人;股份公司至少有5名董事、3名监事,1名总经理、1名财务负责人;监事不能由董事、高级管理人员兼任)(附件2-4);
  
  (2)身份证复印件(外籍人士提交护照);
 
  (3)大专以上学历证明(报送国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭,应当同时报送教育部留学服务中心对其所获教育文凭的学历学位认证文件);
 
  (4)全套户口本复印件;
 
  (5)本人无犯罪记录证明;
  
  (6)由人民银行出具的近三个月内个人信用报告(如由其他银行出具,须加盖出具行骑缝章);
  
  (7)个人承诺书(内容包括个人诚信、公正履职及是否有大额负债、违法违纪行为等)。
  
  7.小额贷款公司依法合规经营的承诺书(附件2-5)。
  
  8.公司治理和主要管理制度,内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度(要明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系,制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度;建立健全贷款管理制度,明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范;加强内部控制,按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度,真实记录和全面反映其业务活动和财务活动)。
  
  9.职能部门的设置、职责及主要负责人名单。
  
  10.组织结构图。
  
  11.营业场所所有权或使用权的证明材料。证明材料包括承租方为小额贷款公司筹备组的房屋租赁合同和房屋产权证(或商品房销售合同及发票)复印件。
  
  12.公安局内保支队对营业场所出具的安全证明(持附件2-6及营业场所设计图到内保支队,联系电话:82510535)。
  
  13.消防部门对消防设施出具的合格证明,产权证、租赁合同和消防竣工验收合格证明上的地址须一致。如不一致,需居委会、街道办事处等相关权力部门提供地址一致的证明。如在网上备案,须提供备案号和备案验证码。
  
  14.市金融局或市金融局委托县区金融办出具的营业场所验收意见(附件2-7)。
  
  15.工商行政管理部门企业名称预先核准申请书和通知书。
  
  16.市金融局筹建批复。
  
  17.区市县政府同意函原件。
  
  18.小额贷款公司信息登记表(附件2-8)。
  
  19.市金融局要求的其他文件。
  
  三、分支机构申请材料要件(附件3)
  
  1.申请书(附件3-1)。
  
  2.股东会同意设立分支机构的决议。
  
  3.分支机构筹建方案,包括内部职能机构设置、人员配备情况,对分支机构业务、财务等方面的管理规定。
  
  4.营业执照副本复印件。
  
  5.小额贷款公司近2年审计报告,审计报告后须附年检合格的注册会计师执业证书复印件。 

  6.拟任分支机构负责人相关材料(同开业申请材料要件6)。
  
  7.市金融局要求的其他相关材料。
  
  四、变更申请受理程序及材料要件
 
  (一)变更申请程序
  
  1.小额贷款公司董事、监事和高级管理人员发生变更事项,须报市金融局备案。小额贷款公司发生其他变更事项,应向市金融局提出申请,市金融局对申报材料进行审核,申报要件材料齐备,按照相关规定做出批复意见。
  
  2.小额贷款公司应自批准文件印发之日起60日内,凭批复文件到工商行政管理部门办理变更登记。逾期未办理变更登记的,应报市金融局确认原文件的效力。
 
  (二)变更申请要件(附件4)
  
  1.变更申请书(附件4-1)。

  2.营业执照副本复印件。

  3.股东大会同意公司变更的决议书(须新老股东签字)。
  
  4.公司章程修正案(须盖公章并由新法定代表人签字)。
  
  5.变更具体事项要件。
 
  (1)变更名称提供:工商行政管理部门企业名称预先核准申请书和变更核准通知书。
  
  (2)变更地址提供:开业申请材料要件11、12、13、14、17。
  
  (3)变更董事、监事、高级管理人员(备案)提供:开业申请材料要件6。
  
  (4)变更股东提供:

  a、筹建申请材料要件5、6、7、8、12、13、14、15、16;

  b、股权转让协议书;

  c、变更主发起人,如新主发起人从小额贷款公司股东外产生,须由区市县政府出具同意函。
 
  (5)变更注册资本提供:
  
  a、增资扩股前后股东持股比例、金额明细表;
  
  b、筹建申请材料要件5、6、7(原有法人股东提供近1年审计报告);
  
  c、开业申请材料要件5;
  
  d、新股东还需提供筹建申请材料要件8、12、13、14、15、16。
  
  6、市金融局要求的其他相关材料。

  五、解散申请程序及材料要件
 
  (一)解散申请程序

  1.小额贷款公司向市金融局提交解散申请材料,市金融局对申报材料进行审核,申报要件材料齐备,由市金融局做出批复意见。
   
  2.小额贷款公司自市金融局批准终止之日起60日内,凭批复文件到工商行政管理部门办理注销登记。逾期未办理注销登记的,应报市金融局确认原文件的效力。
  
  (二)解散申请要件

  1.终止申请书。
   
  2.股东会关于终止公司并成立清算组的决议。
   
  3.工商变更登记核准(备案)通知书。
     
  4.清算报告。

  5.债权债务安排及资产分配方案。
   
  6.地税局注销税务登记通知书或清税证明。

  7.国税局注销税务登记通知书。
   
  8.报纸公告复印件。

  六、关于验资款查询制度
  
  市金融局对小额贷款公司验资款实行资金查询制度。在小额贷款公司提交验资报告且材料符合相关要求后,市金融局向其验资银行发出查询函,经审核确认与小额贷款公司提供的验资账户资金流水单原件(打印区间为:第一笔验资款进账日至领取批文日)完全一致后,通知企业领取批文。  
  
  七、格式要求

  申请材料一式2份(市金融局1份、区市县政府1份),采用活页装订的方式,纸张幅面为标准A4纸(须提供原件的历史文件除外)。申请材料须列明材料目录,用中文简体仿宋GB2312三号字体打印。  
  
  八、其它要求
  
  小额贷款公司在经营期限内,企业出资人出现变更名称或者法定代表人等事项时,须及时提供相关补充材料至市金融局备案。


 大金局发[2017]97号附件-附件.doc

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