大连市金融发展局
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关于印发《大连市融资担保公司及分支机构设立和变更工作指引》的通知
责编:jrb    来源:    日期:2018-05-10    浏览
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  根据《融资担保公司监督管理条例》(国务院令2017第683号)、《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》(辽金办发〔2010〕15号)和《关于贯彻执行<融资担保公司监督管理条例>的通知》(辽金办发〔2017〕11号)的有关规定,现对融资担保公司及分支机构的设立和变更工作指引如下。

  一、审批事项:

   (一)融资担保公司设立

     1、申请条件:

  (1)注册资本不低于3亿元,且为实缴货币资本,由出资人一次足额缴足;

  (2)主发起人(即最大股东)应为金融企业或行业龙头企业(上一年纳税应不低于1000万元)。该企业法人股东应是管理规范、信用优良、实力雄厚有社会责任感的企业,按合并报表口径计算,净资产3000万元以上,资产负债率不高于70%,近两年连续盈利,且年营业额1000万元以上,对融资担保公司的投资额与其它投资额合计不得超过其净资产。非主发起人企业法人股东对融资担保公司的投资额与其它投资额合计不得超过其净资产;

  (3)股东信誉良好,最近3年无重大违法违规记录;

  (4)拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规,具有履行职责所需的从业经验和管理能力;
   
  (5)有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。
   
  2、申请程序:
  
  (1)拟出资人向市金融发展局提出设立申请,市金融发展局对申请材料、经营地址、注册资本等有关情况进行审核,自收到完整材料之日起30日内出具初审意见;  
  
  (2)市金融发展局出具初审意见后,申请人通过省政务服务网向省金融办提交申请,并按要求提交纸质申请材料; 

  (3)省金融办自收到完整纸质申请材料之日起30日内,按照相关程序做出批复意见; 
  
  (4)申请人应自省金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商局办理登记,领取营业执照;
  
  (5)领取营业执照后10日内按照《关于办理融资性担保机构经营许可证有关事项的通知》(见附件1-7、1-8)要求,到省金融办领取融资性担保机构经营许可证。 
  
  3、申请要件(见附件1):
  
  (1)申请书(附件1-1)。内容应载明拟设立融资性担保公司名称、注册地、注册资本和业务范围等事项。其中,组织形式为有限责任公司或股份有限公司,机构性质为国有、民营或外资。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局;
  
  (2)股东名册及其出资额、股权结构。企业出资人名录(附件1-2)包括出资人名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、拟入股金额及占总股份比例;自然人出资人名录(附件1-3)包括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额及占总股份比例;
  
  (3)股东会或董事会决议。内容包括通过公司章程草案,任命董事、监事、高级管理人员的决议;

  (4)公司章程草案;

  (5)法定验资机构出具的验资报告;
  
  (6)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件;
  
  (7)营业场所所有权或使用权的证明材料。证明材料包括承租方为出资人的房屋租赁合同和房屋产权证复印件;
  
  (8)出资股东相关资料:自然人股东须出具个人简历(附件1-5)、身份证复印件、个人信用记录报告、户籍地县(区)级或以上公安部门出具的最近3年无经济、刑事犯罪证明;企业法人股东须出具企业基本情况介绍、营业执照复印件、近2年财务审计报告、企业信用信息报告、注册地县(区)级或以上工商、税务和人社等部门出具的最近3年无重大违法违规记录的证明;上一年度纳税证明;

  (9)全体股东签章的《股东出资情况说明》(包含机构实际控制人、股东间关联关系,以及不存在代第三方持有股权的承诺等项内容);

  (10)拟任的董事、监事须提供3年以上相关行业管理经验的证明;拟任的高级管理人员(包括总经理、副总经理和财务总监)须提供从事融资担保、金融管理或财务管理5年以上的工作证明,经济类、会计类中级以上(含)职称证书复印件;以及董事、监事和高级管理人员简历表(附件1-4);

  (11)较完备的内控管理制度,包括融资担保项目评审、保后管理、代偿责任追偿等制度;

  (12)申请人联系方式(附件1-6);

  (13)市金融发展局要求的其他文件。

  (二)融资担保公司合并、分立

  1、申请程序:

  (1)融资担保公司在报纸上刊登合并、分立公告,应自公告之日起45日后向市金融发展局提交申请;

  (2)担保公司向市金融发展局提出合并、分立申请,市金融发展局自收到完整材料之日起30日内出具初审意见;

  (3)市金融发展局出具初审意见后,申请人通过省政务服务网向省金融办提交申请,并按要求提交纸质申请材料; 

  (4)省金融办自收到完整纸质申请材料之日起30日内,按照相关程序做出批复意见; 
  
  (5)担保公司应自省金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商局办理登记,领取营业执照。

  2、申请要件:

  (1)申请书;

  (2)股东会或董事会决议;

  (3)公司章程修正案;

  (4)营业执照副本复印件;

  (5)刊登合并、分立公告的报纸样张;

  (6)公司债务清偿或者债务担保情况的说明;

  (7)市金融发展局要求的其他文件。

  (三)减少注册资本

  1、申请程序:

  (1)融资担保公司在报纸上刊登减少注册资本公告,应自公告之日起45日后向市金融发展局提交申请;
   
  (2)担保公司向市金融发展局提出减少注册资本申请,市金融发展局自收到完整材料之日起30日内出具初审意见;

  (3)市金融发展局出具初审意见后,申请人通过省政务服务网向省金融办提交申请,并按要求提交纸质申请材料; 

  (4)省金融办自收到完整纸质申请材料之日起30日内,按照相关程序做出批复意见; 
  
  (5)担保公司应自省金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商局办理登记,领取营业执照。

  2、申请要件:

  (1)申请书;

  (2)股东会或董事会决议;

  (3)公司章程修正案;

  (4)营业执照副本复印件;

  (5)法定验资机构出具的验资报告;

  (6)全体股东签章的《股东出资情况说明》(包含机构实际控制人、股东间关联关系,以及不存在代第三方持有股权的承诺等项内容);

  (7)刊登减少注册资本公告的报纸样张;

  (8)现有资金运用证明材料;

  (9)市金融发展局要求的其他文件。
  
  (四)外省融资担保公司到我省设立分支机构

   1、申请条件:

  (1)注册资本不低于人民币10亿元;

  (2)经营融资担保业务3年以上,且最近2个会计年度连续盈利;

  (3)最近2年无重大违法违规记录。

  2、申请要件:
   
  (1)申请书(附件2-1)。内容应载明拟设立融资性担保公司分支机构名称、注册地和业务范围等事项。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局;
   
  (2)申请人住所地监管部门出具的同意函;
   
  (3)拟设立分支机构的可行性研究报告;
   
  (4)申请人基本情况介绍、验资报告、营业执照副本复印件、风险管理制度、省级监管部门颁发的融资性担保机构经营许可证复印件;
   
  (5)《指定代表或者共同委托代理人授权委托书》及指定代表或委托代理人的身份证复印件;
   
  (6)经审计无保留意见的最近3年财务报告书复印件;
   
  (7)注册地县(区)级或以上工商、税务和人社等部门出具的最近3年无重大违法违规证明;
   
  (8)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件;
   
  (9)营业场所所有权或使用权的证明。证明材料包括承租方为出资人的房屋租赁合同和房屋产权证复印件;

   (10)拟任的董事、监事须提供3年以上相关行业管理经验的证明;拟任的高级管理人员(包括总经理、副总经理和财务总监)须提供从事融资担保、金融管理或财务管理5年以上的工作证明,经济类、会计类中级以上(含)职称证书复印件;以及董事、监事和高级管理人员简历表(附件1-4);

  (11)融资担保公司连续3年(含)以上经营融资担保业务证明,包括:最近3年(含)开展融资担保业务的台账明细及业务合同(抽样选取3-5份)原件及复印件(经省金融办核对原件及复印件一致后可返还原件,复印件需加盖公司印章);

  (12)申请人联系方式(同附件1-6);

  (13)市金融发展局要求的其他文件。

  二、备案事项

  (一)跨市设立分支机构

  在省内跨市设立分支机构时,融资担保公司应自分支机构设立之日起5日内向设立分支机构所在地的市金融办(委、局)提交备案材料,经对备案材料的完备性确认后,报省金融办申请备案。
经审核符合备案要求的,省金融办下达《备案登记通知书》并颁发《融资担保业务经营许可证》。完成备案后5日内,融资担保公司应向母公司所在地的市金融办(委、局)报告有关情况并提交《备案登记通知书》复印件及分支机构《融资担保业务经营许可证》复印件。

  融资担保公司跨市设立分支机构,其注册资本不得低于1亿元人民币,经营融资担保业务2年以上,且最近2个会计年度连续盈利。跨市设立分支机构须提交如下备案材料:

  1.备案登记表;

  2.分支机构营业执照复印件;

  3.融资担保公司近2年经审计无保留意见的财务报告书;

  4.融资担保公司连续2年(含)以上经营融资担保业务证明,包括:最近2年(含)开展融资担保业务的台账明细及业务合同(抽样选取3-5份)原件及复印件(经省金融办核对原件与复印件一致后可返还原件,复印件须加盖公司印章)。

  (二)变更名称

  变更后,融资担保公司名称中应标明“融资担保”字样。须提交如下备案材料:

  1.备案登记表;

  2.变更后的营业执照复印件。

  (三)变更持有5%以上股权的股东

  备案情形包括:持有5%(含)以上股权的股东的增加或减少;持有5%(含)以上股权的股东变更出资额、股权比例和名称。

  如果变更主发起人(最大股东),变更后的主发起人必须为管理规范、信用优良、实力雄厚有社会责任感的企业,按合并报表口径计算,净资产3000万元以上,资产负债率不高于70%,近两年连续盈利,且年营业额1000万元以上,对融资担保公司的投资额与其它投资额合计不得超过其净资产。如果变更非主发起人,企业法人股东对融资担保公司的投资额与其它投资额合计不得超过其净资产。

  需要提供材料分别如下:

  A、除变更股东名称外,变更后的股东为公司新入股东,须提交如下备案材料:

  1.备案登记表;

  2.变更后的营业执照及变更登记核准通知书复印件;

  3.变更后,持有5%以上股权的企业法人股东情况介绍、

  人民银行信用信息报告,营业执照复印件,最近3个会计年度经审计无保留意见的财务报告书,以及注册地县(区)级或以上工商、税务和人社部门出具的最近3年无重大违法违规证明;自然人股东个人简历、人民银行信用信息报告,以及户籍地县(区)级或以上公安部门出具的最近3年无经济刑事犯罪证明;
  
  4.融资担保公司股东大会同意股权变更的决议;
  
  5.最近1次取得的省金融办下达的关于股东构成的批复或备案文件复印件;
  
  6.融资担保公司自有资金运用情况说明及证明材料;

  7.增资需提供验资报告原件。
  
  B、除变更股东名称外,变更后的股东仍为公司原有股东,企业需提供:

  1.备案登记表;
  
  2.变更后的营业执照及变更登记核准通知书复印件;

  3.融资担保公司股东大会同意股权变更的决议;
   
  4.最近1次取得的省金融办下达的关于股东构成的批复或备案文件复印件;

  5.企业法人股东须提供最近一个会计年度经审计无保留意见的财务报告书、营业执照复印件,自然人股东须提供身份证复印件;

  6.融资担保公司自有资金运用情况说明及证明材料;

  7.增资需提供验资报告原件。

  C、变更股东名称,备案材料仅须提供备案登记表及股东名称变更后取得的登记机关相关凭证(如工商营业执照、机关事业法人登记书等)复印件。

  (四)变更董事、监事或高级管理人员
    
  变更董事、监事、高级管理人员后须提交如下备案材料:

  1.备案登记表;

  2.变更后的营业执照及变更登记核准通知书复印件;

  3.拟任的董事、监事须提供3年以上相关行业管理经验的证明;拟任的高级管理人员(包括总经理、副总经理和财务总监)须提供从事融资担保,金融管理或财务管理5年以上的工作证明,经济类、会计类中级以上(含)职称证书;以及董事,监事和高级管理人员简历表。

  依据《融资担保公司监督管理条例》第七条规定,在融资担保公司新设立或变更董事、监事和高级管理人员时,省金融办对上述拟任人员进行任前谈话,考察其熟悉与融资担保业务相关的法律法规情况和履行职责应具备的从业经验和管理能力。经考察不符合规定的,省金融办不予备案,并责令融资担保公司调换符合规定的人员任职。

  已在省金融办备案的融资担保公司发生董事(监事)会人员减少(未引入新成员)情况时,应及时向省金融办提出备案申请,备案时只须提供:备案登记表;变更后的营业执照及变更登记核准通知书复印件。

  市、县人民政府及其有权单位任命本级政府性融资担保公司董事、监事和高级管理人员(事业单位法定代表人)时,应将相关任命文件报送省金融办。

  (五)《融资担保业务经营许可证》注销

  融资担保公司注销《融资担保业务经营许可证》后,该公司即退出融资担保行业,不得再开展融资担保业务。注销时,融资担保公司须通过市金融局向省金融办上报如下材料:

  1、注销《融资担保业务经营许可证》的申请书(须加盖公司印章);

  2、载明同意注销《融资担保业务经营许可证》内容、对未到期融资担保责任和债权债务承接做出明确安排等内容的股东大会决议书;

  3、《融资担保业务经营许可证》原件。

  省金融办接到注销申请后,按有关程序在官方网站公告。

  (六)变更备案事项及换发经营许可证

  依据《融资担保公司监督管理条例》及《融资担保业务经营许可证管理办法》有关规定,融资担保公司因变更名称、营业地址、业务范围或者增加注册资本,须向省金融办备案并换发《融资担保业务经营许可证》。
上述事项备案材料除了备案登记表外,变更名称、营业地址需提供变更后的营业执照复印件,其中跨市变更经营住所的需提供迁出和迁入地市金融办(委、局)的同意函。

  融资担保公司办理上述变更事项备案的同时,一并提交《融资担保业务经营许可证申领表》、需换发的《融资担保业务经营许可证》原件及最近1次股东变更取得的省金融办下达的批复或备案文件复印件。对备案事项符合国家及我省有关政策规定的,省金融办在下达《备案通知书》的同时,换发新的《融资担保业务经营许可证》。

  融资担保公司应当自分支机构设立或变更相关事项之日起5日内向市金融发展局报告相关事项,其中跨市设立分支机构的融资担保公司还须向分支机构所在地的市金融办(委,局)报告相关事项,市金融发展局自收到相关事项报告之日起10日内对报告事项的完备性予以确认。融资担保公司自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内,持相关备案资料向省金融办备案,省金融办对符合备案要求的融资担保公司换发《融资性担保机构经营许可证》。

  三、格式要求

  申请材料除明确须提供复印件外的其它材料均须提供原件;提供复印件的,原件须随同复印件一并送审,复印件须加盖公司印鉴的骑缝章。申请材料一式2份(省金融办和市金融发展局各1份),采用活页装订或拉杆的方式,纸张幅面为标准A4纸张规格(需提供原件的历史文件除外),按规定顺序装订,用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。
  

 


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